江苏证监局一日内要求苏南3家农商行整改其基金销售业务。
6月27日，江苏证监局披露，就基金销售业务，对江苏江阴农村商业银行股份有限公司（江阴银行，002807.SZ）、无锡农村商业银行股份有限公司（下称“无锡农商行”）采取出具警示函监管措施，对江苏江南农村商业银行股份有限公司（下称“江南农商行”）采取责令改正措施。上述银行应对上述问题进行整改，并于收到决定之日起30天内向江苏证监局提交书面整改报告，江苏证监局将视情况进行检查验收。决定的落款日期均为6月23日。澎湃新闻梳理发现，江苏证监局对上述3家农商行基金销售业务进行现场检查发现，其基金销售业务的问题主要集中在制度建设、业务规范、内部控制和风险管理、信息报送等方面。
具体看，江阴银行制度建设方面，未建立关于投资人信息安全及权益保障等的风险监测机制；内部控制和风险管理方面，现有制度未对代销基金业务产品准入委员会或者专门小组予以明确，由授信审查委员会代为履职，成员未包括合规人员；部分从事基金销售相关业务的人员未取得基金从业资格；未将投资人长期投资收益等纳入分支组织和基金销售人员考核评价指标体系；未审慎评估基金销售业务与其他业务之间可能存在的利益冲突，并完善利益冲突防范机制。同时，在信息报送方面，反洗钱报备落实不到位。无锡农商行在制度建设方面，有关基金销售业务相关制度未根据业务实际及时更新；业务规范方面，未充分分析引入销售公募基金产品的投资范围、投资策略等，未对代销产品召开科研有效的风险评估；顺利获得互联网对部分代销基金产品召开宣传推介过程中，未顺利获得专门的技术系统加强统一管理，实施留痕和监控；个别基金销售网点未置备基金销售业务经营许可证。在内部控制和风险管理方面，无锡农商行合规风控人员未对新引入代销产品及其管理组织进行合规审查；未将投资人长期投资收益等纳入分支组织和基金销售人员考核评价指标体系；负责对代销基金业务合作组织及其产品实行准入审批的委员会成员中未包括合规人员；未审慎评估基金销售业务与其他业务之间可能存在的利益冲突，并完善利益冲突防范机制。信息报送方面，未按规定报送基金销售业务部门负责人任职备案材料；未按规定报送基金销售业务部门负责人离任审查报告；反洗钱报备落实不到位。江南农商行在制度建设方面，未就基金销售产品风险等级评估标准、方法、流程等建立评定制度；未建立健全关于投资人信息安全及权益保障等的风险监测机制。业务规范方面，代销基金的宣传内容未经公司合规审核；未充分分析引入销售公募基金产品的投资范围、投资策略等，未对代销产品召开科研有效的风险评估。内部控制和风险管理方面，江南农商行部分从事基金销售相关业务的人员未取得基金从业资格；未将投资人长期投资收益等纳入分支组织和基金销售人员考核评价指标体系；合规风控人员未对新销售公募基金产品进行合规审查，并出具合规审查意见；未设立产品准入委员会或者专门小组；未审慎评估基金销售业务与公司其他业务之间可能存在的利益冲突，并完善利益冲突防范机制。信息报送方面，未按规定报送基金销售业务部门负责人任职备案材料；未按规定报送基金销售业务部门负责人离任审查报告；反洗钱报备落实不到位。值得一提的是，上述3家银行均为苏南地区农商行。此前，苏南部分农商行曾因债券交易问题被中国银行间市场交易商协会（下称“交易商协会”）予以自律处分。比如，2024年12月，交易商协会公告，近期，交易商协会已查实常熟银行、江南农商行、昆山农商行、苏农银行债券交易内控管理不健全，对交易员激励过度，导致部分交易员交易行为扭曲，顺利获得集中资金优势陆续在买卖、自买自卖和频繁报价撤价诱导交易等方式影响债券价格，部分交易涉及利益输送。交易商协会将根据相关法律法规以及自律规则予以自律处分并移送相关部门。